一、什么是“盡職調(diào)查”
盡職調(diào)查是按照一定的標(biāo)準(zhǔn)和要求對(duì)個(gè)人或公司進(jìn)行的關(guān)于該個(gè)人或公司背景資料，法律狀態(tài)，業(yè)績(jī)水平等的調(diào)查。盡職調(diào)查可以是一個(gè)法律義務(wù)，也可以是被調(diào)查方主動(dòng)提供。根據(jù)離岸屬地公司法的要求，幾乎所有的離岸公司在成立、開(kāi)戶和投資過(guò)程中與政府和金融機(jī)構(gòu)打交道的過(guò)程中，都需要提交盡職調(diào)查資料。
二、為什么要“盡職調(diào)查”
案例：盡職調(diào)查的主要內(nèi)容分為四項(xiàng),分別是公司可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力調(diào)查、公司財(cái)務(wù)狀況調(diào)查、公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)查和公司合法合規(guī)事項(xiàng)調(diào)查；貿(mào)易融資中的盡職調(diào)查，可能主要集中在償付能力；海外離岸賬戶的盡職調(diào)查除了身份核實(shí)以外，主要要調(diào)查客戶是否有參與洗錢(qián)或壞賬等不良的經(jīng)營(yíng)記錄；返程投資的盡職調(diào)查主要涉及法人主體資格的認(rèn)證和投資能力。
從以上的定義和例子中我們知道，通過(guò)離岸公司進(jìn)行的投資和金融活動(dòng)，進(jìn)行盡職調(diào)查是一個(gè)必須的手續(xù)；同時(shí)提供真實(shí)，有效的數(shù)據(jù)在專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行備案，是增加公司的信用度，進(jìn)行更廣泛投資發(fā)展的一個(gè)基礎(chǔ)和前提。
三、盡職調(diào)查需要提供什么資料
1、個(gè)人有效護(hù)照或有效身份證復(fù)印件。
2、公司有效登記證復(fù)印件。
3、職業(yè)證明。
4、住址或辦公地址證明
5、填寫(xiě)盡職調(diào)查表
